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亚美开户官网-四川邻水农商行胜利支行违规被处罚的直接责任人袁翥涉民间借贷

浏览:3755 2020-01-11 17:27:27 作者

亚美开户官网-四川邻水农商行胜利支行违规被处罚的直接责任人袁翥涉民间借贷

亚美开户官网,银保监会网站10月10日公布的广安银保监分局行政处罚信息公开表(广安银保监罚决字〔2019〕11号、12号)显示,四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行存在“贷前调查未尽职,未认真核实相关申贷资料及借款用途的真实性、准确性、完整性,贷款资金被挪用,严重违反审慎经营规则”的行为,被处罚款25万,直接责任人袁翥被处警告,并罚款7万元。

广安银保监分局行政处罚信息公开表(广安银保监罚决字〔2019〕11号)显示,四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行贷前调查未尽职,未认真核实相关申贷资料及借款用途的真实性、准确性、完整性,贷款资金被挪用,严重违反审慎经营规则,中国银行保险监督管理委员会广安监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其处以罚款人民币25万元。

广安银保监分局行政处罚信息公开表(广安银保监罚决字〔2019〕12号)显示,四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行原任支行长袁翥对四川邻水农村商业银行胜利街支行贷前调查未尽职,未认真核实相关申贷资料及借款用途的真实性、准确性、完整性,贷款资金被挪用,严重违反审慎经营规则负直接责任,中国银行保险监督管理委员会广安监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对其处以警告并罚款人民币7万元。

2016年7月19日,四川邻水农村商业银行获批成立。据四川邻水农商行公开资料,袁翥曾位居前十大自然人股东第五位,持有该行1189450股,持股比例为0.38%。邻水县人民法院第(2018)川1623执1003号文书载明:袁翥与杨建国曾发生股权转让纠纷,2018年12月17日,该院已将袁翥持有的四川邻水农村商业银行118.945万股份中的105.6万股变更登记至杨建国名下。分支行观察未能联系到纠纷双方,暂无从得知纠纷始末。

袁翥自2015年12月8日被聘为邻水县农村信用合作联社胜利街信用社负责人,后任四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行支行长,直至2018年7月10日。期间,袁翥涉多起民间借贷纠纷。

袁翥涉诉的第一起民间借贷纠纷

2014年7月4日,昌学明向袁翥借款40万元,约定于2015年7月3日前还清,并约定“如不还清,每天滞纳金1000元”。借款到期后,经袁翥多次催收,昌学明均未还款,故起诉要求昌学明立即归还借款40万元及滞纳金46万元,并承担本案诉讼费等相关费用。

邻水县人民法院(2017)川1623执808号执行裁定书载明,袁翥与昌学明达成执行和解协议。

袁翥涉诉的第二起民间借贷纠纷

2015年3月19日,袁娟向袁翥借款400000元,当时口头约定按30‰利率按月支付利息。之后,袁娟归还了100000元,下欠300000元。2015年8月20日经银行转账袁娟向袁翥借款20000元,2015年8月25日,袁娟还款12500元,仍下欠7500元,现袁翥增加诉讼请求,要求袁娟偿还借款7500元。自此,袁娟共借袁翥307500元。纠纷很大,借款人曾在某网络论坛实名发帖,指称袁翥涉嫌虚假资料贷款几笔几百万元,尚欠国家本金和利息未收回,涉嫌犯违法发放贷款罪、骗取国家钱财罪。并用亲人房子贷款和向本系统员工和老领导融资,长期发放民间借贷,严重破坏金融秩序,涉嫌犯高利转贷罪,破坏金融秩序罪。并用亲人卡号过渡客户资金,数额巨大,并收取回扣一百多万元,涉嫌犯受贿罪和滥用职权罪等,遭到网友反驳。

袁翥还多次作为原告委托诉讼代理人到庭参加诉讼。多起诉讼原告都为彭淮x,彭淮x与袁翥系表兄弟关系。无论彭淮x出借资金是否自有,袁翥在工作时间擅离职守而未被追责,邻水农商行董事长及高级管理层似乎有些失明失聪。

银监会曾发文明确表示,严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动。

银监会相关通知主要发布对象为银监局、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司及金融租赁公司。

通知表示,近期少数银行业金融机构及其从业人员参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的风险较为突出,在社会上引起很大反响,对银行业金融机构的形象造成不利影响,给相关机构资产安全带来较大风险。该通知的发布旨在规范银行业金融机构及其从业人员行为,有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引发的风险向银行体系转移。

通知要求各银行业金融机构及其从业人员要依法合规开展业务活动,不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。

通知明确,上述人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储,不得以各种形式参与非法集资活动,不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷,不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财,不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金,不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金,不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构,不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保,不得向民间借贷资金提供担保,不得允许本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

通知要求各银行业金融机构作为内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处置主体,要采取切实有效的措施加大管理和问责力。具体要做到加强员工思想教育,梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度,特别关注员工“八小时”意外的行为,建立落实管理责任制,集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查。

通知最后还提出,要加大查处力度,对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题要依法从严处罚,对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的,一律取消其高级管理人员任职资格。

本文首发于微信公众号:分支行观察。

本文源自分支行观察

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